БМР предназначалась роль механизма, способствующего выпуску и распространению облигаций германского займа на рынках частных капиталов. Он должен осуществлять расчеты по этому займу и конверсию доходов от займа в репарационные платежи.

Основной капитал банка установлен в 500 млн. золотых швейцарских франков, эквивалентных 145161290,32 г. чистого золота. Капитал разделен на 200 тыс. акций по 2500 франков каждая. Оплаченный капитал составляет 125 млн. франков, или 25% общей суммы основного капитала.

Высшим органом управления Банка является общее собрание руководителей Центральных Банков стран, имеющих акции банка. Физические и частные юридические лица, располагающими акциями банка, в собрании не участвуют. Общее собрание созывается, как правило, один раз в год для того, чтобы утвердить доклад о деятельности банка, его баланс, счет прибылей и убытков.

Дальнейшее развитие банка было прервано валютным кризисом, охватившим многие капиталистические страны, и второй мировой войной. Но банк не был ликвидирован, а был сохранен в качестве подсобного фонда МВФ.

Устав БМР запрещает выпускать банкноты, представлять ссуды правительствам, открывать на имя правительств текущие счета, держать в своем распоряжении акции и владеть недвижимым имуществом или устанавливать контроль над каким-либо предприятием.

Операции с коммерческими банками он производит только с согласия ЦБ страны, на территории которой эти банки функционируют.

С 1982 года БМР предоставляет промежуточный кредит под гарантию ЦБ странам, ожидающим кредит МВФ, чтобы избежать кризиса их международной валютной ликвидности. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Аргентина, Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставили Фонду кредит в 2,5 млрд. долларов в 1982 году.

Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности. Это определяет место БМР как вспомогательного органа МВФ и группы МБРР, с которыми он имеет тесные связи. БМР – ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка – одно из авторитетных экономических изданий в мире. На базе своих исследований БМР в 1975 году опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе консенсуса, имеют большее значение, чем межгосударственные решения.

БМР превратился в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.

3.2. Транснациональные компании и банки

Транснациональные компании (ТНК). Интернационализация производства служит основной предпосылкой интернационализации капитала и, в частности, ссудно­го. Эти процессы получили выражение в превращениях ведущих национальных компаний в транснациональные. В погоне за прибы­лью ТНК вкладывают средства в производственные предприятия и банки за рубежом, а в случае возникновения потребности часто заимствуют их на международном рынке ссудных капиталов. Тем самым ТНК оказывают существенное влияние на развитие междуна­родных валютно-кредитных отношений и на состояние националь­ных экономик.

Каждая ТНК представляет собой огромный финансовый ор­ганизм, звенья которого тесно взаимосвязаны системой кредит­но-расчетных отношений. Специальные кредитно-финансовые под­разделения занимаются перераспределением накопленного капи­тала внутри корпорации и привлекают внешние ресурсы. В резу­льтате как бы образуется внутрикорпорационная сфера обра­щения. Этот внутрикорпорационный финансовый механизм имеет прямую и обратную связи с международным рынком ссудных ка­питалов, которые во многом определяют ход развития интеграци­онных процессов между странами.

Одновременно международный рынок ссудных капиталов способствует деятельности ТНК и в качестве дезинтегрирующего фактора. Интенсивность интеграционных процессов зависит от конкретной сферы общественного воспроизводства: материального воспроизводства, обращения товаров и услуг, денежных средств и т.п. Наименьшая ее величина – в производственной сфере, на­ибольшая – в денежно–кредитной.

Международный рынок ссудных капиталов переплетает ка­питалы подавляющего большинства стран, что ослабляет возмож­ности контролировать этот процесс в связи с неспособностью обеспечить необходимое межгосударственное регулирование.

Влияние международного рынка ссудных капиталов на экономику усиливается деятельностью ТНК. В результате регио­нальная интеграция (в рамках ЕС) оказывается под дезинтегри­рующим воздействием международного рынка ссудных капиталов. Однако страны общего рынка не смогут существенно ограничить связи национальных рынков ссудных капиталов с международным, поскольку это одновременно ослабляет их внутрирегиональные связи.

На рынке краткосрочных еврокредитов проводятся операции по кредитованию средств ТНК. Сроки предоставления ссуд – от 3–6 месяцев до одного года. Преобладающей формой краткосрочных кредитов являются межбанковские ссуды, т.е. помещение банками депозитов на счета других крупных банков по относительно низкой процентной ставке. Последние же используют эти депозиты для кредитования первоклассных заемщиков по более высоким процентным ставкам, получая большие прибыли на разнице процентов.

Транснациональные банки. На рынке ссудных капиталов господствующие позиции занимают транснациональные банки, которые представляют собой новый тип международного банка: они являются главными центрами и посредниками в международной миграции капитала.

Транснациональные банки (ТНБ) – это крупные банки, достигшие такого уровня международной концентрации и централизации капитала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

Международные монополии в банковском деле возникли в конце XIX – начале XX в. в виде банковских картелей и синдикатов монополистов, которые осуществляли международную деятельность на рынках ссудных капиталов своих стран. Слияние, сращивание и взаимопроникновение промышленного и банковского капиталов и стали основой создания финансового капитала.

В 70–80-е годы произошла трансформация монополистических банков в транснациональные. Современные международные банки отличаются главным образом тем, что их внешняя деятельность стала важной чертой процесса интернационализации хозяйственной жизни. Так, внешние активы банков США составляют 430 млрд. долл., Японии – 101 млрд., Германии – 62 млрд. долл.

Таким образом, движение монополистического ссудного капитала органически вплетено в интернационализацию всех других форм капитала.

Отличие ТНБ от национального крупного банка заключается прежде всего в наличии у него зарубежной институциональной сети. Кроме того, в отличие от национального банка, деятельно участвующего в международных операциях, ТНБ переносит за границу не только активные операции, но и часть собственного капитала и формирование депозитной базы, в связи с чем его зарубежная сеть используется для получения банковской прибыли.