Система безналичных расчетов в условиях Липецкой области
Рефераты >> Банковское дело >> Система безналичных расчетов в условиях Липецкой области

При проведении платежей клиентов по счетам межфилиальных расчетов в день списания средств со счетов клиентов составляются поручения банка на осуществление операции по счетам межфилиальных расчетов, в которых проставляется ДПП. В случае если ДПП не совпадает с датой списания средств со счета клиента, то при приеме документов от клиентов совершаются операции по расчетным, текущим, бюджетнымсчетам клиентов в корреспонденции с балансовым счетом № 30220 «Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям».

Чтобы ограничить возможные ошибки, производится выверка расчетов. Она производится ежедневно на основании выписок по счетам межфилиальных расчетов, которые представляются территориальным банком, по открытым счетам.

Практические данные межфилиальных расчетов Липецкого ОСБ № 8593 можно посмотреть в таблицах 8 и 9, где отражаются платежи физических, юридических лиц, а также собственные платежи по системе межфилиальных расчетов Сбербанка России.

Таблица 8

Анализ работы расчетного подразделения по поступлениям платежей по СМФР Сбербанка России (млн. рублей)

Платежи

Годы

Отклонение

Темп прироста, %

2005

2006

2007

2006г. к 2005г.

2007г. к 2006г.

2006г. к 2005г.

2007г. к 2006г.

Внутрирегиональный уровень

Клиентов -юридических лиц

20878

29343

39562

+8465

+10219

40,6

34,8

Клиентов - физических лиц

497,5

1197

2378

+699,5

+1181

140,6

98,7

Собственные (финансово-хоз. операции)

22412

40970

64889

+18558

+23919

82,8

58,4

Всего по сети Банка России

43788

71511

106829

+27723

+35318

63,3

49,4

Межрегиональный уровень

Клиентов -юридических лиц

6084

11602

19323

+5518

+7721

90,7

66,5

Клиентов - физических лиц

565,8

790,6

1721

+224,8

+930,4

39,7

117,7

Собственные (финансово-хоз. операции)

26863

18960

1129

-7903

-17831

-29,4

-94,05

Всего по сети Банка России

33513

31354

22174

-2159

-9180

-6,4

-29,3

По выше приведенным числовым данным видно как увеличивается с каждым годом количество юридических и физических лиц, применяющих систему межфилиальных расчетов, а также видно увеличение денежной массы в межфилиальных расчетах. Причем преимущества наблюдаются на внутрирегиональном уровне.

Таблица 9

Анализ работы расчетного подразделения по списаниям платежей по СМФР Сбербанка России (млн. рублей)

Платежи

Годы

Отклонение

Темп прироста, %

2005

2006

2007

2006г. к 2005г.

2007г. к 2006г.

2006г. к 2005г.

2007г. к 2006г.

Внутрирегиональный уровень

Клиентов -юридических лиц

20473

29487

47063

+11454

+9654

43,1

25,4

Клиентов - физических лиц

324,9

465,5

1139

-364

+720

-41,8

141,4

Собственные (финансово-хоз. операции)

37204

29080

15234

+1595

+2490

33,5

39,2

Всего по сети Банка России

58002

59033

63437

+13555

+12864

43,3

28,7

Межрегиональный уровень

Клиентов -юридических лиц

31833

50622

66018

-2414

+823

-55,7

42,8

Клиентов - физических лиц

456,0

583,1

1030

+2

-8,5

4,0

-20,2

Собственные (финансово-хоз. операции)

6902

5118

1606

+16861

+10066

75,0

25,6

Всего по сети Банка России

39191

56324

68654

+14451

+10925

53,9

26,5


Страница: