Собственный капитал и его значение в деятельности банка

Рефераты >> Банковское дело >> Собственный капитал и его значение в деятельности банка

NN

Наименование статей

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1

Размещения средств в кредитных организациях

85

26

2

Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

12 221

11 257

3

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

0

0

5

Других источников

0

0

6

Всего процентов полученных и аналогичных доходов

12 306

11 283

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7

Привлеченным средствам кредитных организаций

805

63

8

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

2 016

1 177

9

Выпущенным долговым обязательствам

0

715

10

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов

2 821

1 955

11

Чистые процентные и аналогичные доходы

9 485

9 328

12

Чистые доходы от операций с ценными бумагами

0

0

13

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

0

0

14

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами

0

0

15

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

0

0

16

Комиссионные доходы

4 200

3 084

17

Комиссионные расходы

238

108

18

Чистые доходы от разовых операций

-25

-7

19

Прочие чистые операционные доходы

-3

-43

20

Административно- управленческие расходы

9 820

9 750

21

Резервы на возможные потери

-140

-54

22

Прибыль до налогообложения

3 459

2 450

23

Начисленные налоги (включая налог на прибыль)

932

790

24

Прибыль (убыток) за отчетный период

2 527

1 660

NN

Наименование статей бухгалтерского баланса

Данные на отчетную дату

Данные на начало отчетного года

I Активы

1

Денежные средства

11319

14 735

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

48828

9 901

2.1

Обязательные резервы

2041

1 865

3

Средства в кредитных организациях

587

0

4

Чистые вложения в торговые ценные бумаги

0

0

5

Чистая ссудная задолженность

102398

54 687

6

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

0

7

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

0

0

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

2523

1 112

9

Требования по получению процентов

422

167

10

Прочие активы

0

0

11

Всего активов

166077

80 602

II Пассивы

12

Кредиты Центрального банка Российской Федерации

0

0

13

Средства кредитных организаций

20000

14 000

14

Средства клиентов (некредитных организаций)

101181

48 918

14.1

Вклады физических лиц

48291

9 095

15

Выпущенные долговые обязательства

0

0

16

Обязательства по уплате процентов

0

0

17

Прочие обязательства

142

114

18

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон

0

0

19

Всего обязательств

121323

63 032

III Источники собственных средств

20

Средства акционеров (участников)

35000

10 000

20.1

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

35000

10 000

20.2

Зарегистрированные привилегированные акции

0

0

20.3

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций

0

0

21

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

22

Эмиссионный доход

0

0

23

Переоценка основных средств

14

14

24

Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)

135

-22

25

Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)

7407

5 007

26

Прибыль (убыток) за отчетный период

2468

2 527

27

Всего источников собственных средств

44754

17 570

28

Всего пассивов

166077

80 602

IV Внебалансовые обязательства

29

Безотзывные обязательства кредитной организации

0

0

30

Гарантии, выданные кредитной организацией

0

0