При этом отбираются лучшие сорта древесины ( температуро и влагоустойчивые, не подверженные сильной деформации, легкие в обработке).

Для создания предприятия мы частично использовали собственные средства ( личный вклад капитала составляет 40% от общей суммы). Остальные 60% - это ссудный капитал, то есть мы берем кредит в Международном банке реконструкции и развития (МБРиР) с учетом реальной процентной ставки 8% (на 8 лет). То есть кредит относится к разряду долгосрочных. По виду обеспечения кредит относится к гарантированным, т.е. под залог внесена часть собственности предприятия.

Распределение средств.

· Приобретение помещения для предприятия ( в районе улицы Гагарина, ж/д вокзала) = 12млн.350 тыс.руб.

· Приобретение транспорта итого = 1700000руб.

1. легковой автомобиль для администрации предприятия – 200 тыс.руб.

2. Грузовой автомобиль «Камаз», 3 машины - 1500000 руб.

Осуществление поставок сырья происходит лесовозами предприятия «Лестранс» (по заключенному договору между указанным предприятием и фирмой «Ижстрой»).

· Ремонт и реконструкция помещений – 2 млн.руб.

· Приобретение оборудования – 7млн.800тыс.руб.

· Закупка сырья – 500 тыс.руб.

ИТОГО: 26350000руб.

15810000руб. – заемные средства(кредит на 8 лет под 8% годовых).

10540000руб. – собственные средства.

Приобретаем новое и современное оборудование:

· распилочные установки

· аппараты шлифовки

· электропилы, рубанки, дрели

· деревообрабатывающие станки

· прессовальные аппараты для изготовления ДВП и ДСП

Поставщиком электроэнергии является «Ижгорэнерго».

Ежемесячно предприятие потребляет до 10000кВт электроэнергии.

Поставка сырья осуществляется из Хохряковского леспромхоза по Воткинскому тракту.

Смотри:

Приложение №1 – Доходы.

Приложение №2 – Издержки производства на всю продукцию.

Приложение №3 – Прибыль и рентабельность производства.

Приложение №4 – Калькуляция единицы продукции.

Точка безубыточности – это минимально допустимый объем производства, ниже которого бизнес становится неэффективным, т.е. это критический объем.

(.)безубыточности = постоянные издержки/ цена изделия – переменные издержки)

(.)безубыточности = 86.28/(591.87 – 406.94) = 0.47

VIII. Организационно- юридический план.

1. Структура управления

Учредителями ООО «Ижстрой» являются:

Бессонов А.Г. – генеральный директор, оклад 12000руб.

Штейникова А.С. – главный бухгалтер, оклад 10000руб.

2.Отдел по заключению договоров:

Начальник – оклад 7000руб.

2 менеджера – оклад 5000руб.

3.Начальник контроля за производственной деятельностью – оклад 7000руб., инженерская должность.

4.Бригады рабочих :

5 бригад по 8 человек (40 человек) – оклад 5000руб.

5.Склад – магазин

заведующий складом – оклад 7000руб.

4 грузчика – оклад 3000руб.

6. Водители – 6 человек, оклад 5000руб.

7. Мед. Кабинет – врач, оклад 7000руб.

Мы осуществляем оплату труда только в наличной форме. Уровень оплаты труда высокий. Форма собственности ООО «Ижстрой». Уставной капитал – 4 млн.руб.(хранится в ЦБ РФ).

IX. Предпринимательский лист.

Оценка риска на предприятии по 10-2-балльной системе.

Общий риск проекта:

1. технический риск – 3 балла.

2. управленческий риск – 2 балла.

3. экологический риск - 0 баллов.

4. финансовый риск – 2 балла.

5. политический – 0 баллов.

6. международный – 0 баллов

а). пожары – 2 балла.

б). землетрясения – 0 баллов.

в).международные конфликты – 0 баллов.

г). Валютный курс – 4 балла.

д). забастовка – 0 баллов.

ИТОГО: 13 баллов.

Довольно низкий рисковый балл. Технический риск, 3 балла, средней степени, так как приобретено новое оборудование и осуществлен капитальный ремонт. Для снижения вероятности возникновения рисковых ситуаций предусмотрена система инструктирования, сдача персонально ежеквартального экзамена по ТБ.

Вероятность возникновения пожароопасных ситуация невысока – 2 балла, так как система пожарной безопасности современно оснащена.

Для создания пакета социальной защиты все наши сотрудники застрахованы от несчастных случаев на производстве в страховой кампании «Астра», так как производство в этом плане очень опасное. Страховая сумма на каждого 20 000 рублей.

Страховой взнос – 400 рублей.

От НС застрахованы начальник отдела контроля за производством и, рабочие – 40 человек, рабочие склада – 5 человек, водители - 6 человек.

ИТОГО: 52 человека.

Общий страховой взнос – 20800 руб. эта сумма включена в себестоимость продукции.

Предусмотрена система вознаграждений за труд. На это выделяется ряд средств из чистой прибыли предприятия.

X. Стратегия финансирования.

Мы берем кредит в МБРиР на 8 лет с учетом реальной процентной ставки – 8% годовых.

Заемных средств 15 млн.810 тыс. руб.

Свои средства 10 млн.540 тыс. руб.

Источник погашения кредита – это часть чистой прибыли нашего предприятия, то есть прослеживается четкая работа закона – «деньги делают деньги».

Развернутая формула выглядит следующим образом:

средства

производства

деньги продукт товар деньги’

рабочая сила

деньги’ реализуются

1. на погашение % за кредит.

2. собственная прибыль.

8% - 1264800руб.

за 8 лет – 10118400 руб.

15810000руб.+10118400руб. = 25928400руб.

XI.Финансовый план.

В течении ближайшего года можно рассмотреть 3 основных варианта в динамике развития нашего предприятия.

А). Неблагоприятный прогноз: крах предприятия в результате неправильного расчета покупательской потребности – отсутствие средств для выплаты кредита МБРиР.

Б). наиболее реальный прогноз: динамика роста нашего предприятия и его доходов просчитана наиболее правильно, мы будем находиться выше точки безубыточности. Средств прибыли хватит на погашение кредита за 8 лет и получение чистой прибыли предприятием.

В целом продукция станет популярной в очень короткие сроки. Покупателя действительно удовлетворят широкий ассортимент предлагаемой продукции, услуг, высокий уровень сервисного обслуживания и удачный выбор рекламы.

В). оптимистический прогноз: темпы нашего роста предвосхитят все показатели. Расчеты с кредитом будут идти высокими темпами. Будет перспектива открытия дочерних предприятий.

XII. Резюме.

Наши цели при участии в данном бизнесе это безусловно не только получение максимальной прибыли.

Неоклассически считалось именно так. Но если бы все ставили такую цель, разве была бы перспектива экономического роста в нашей стране?

Очевидно, что оптимальной целью экономического роста является повышение жизненного уровня всего населения. Все предприниматели должны руководствоваться главной задачей – повысить жизненный уровень всех социальных групп. Таким образом, при продвижении нашего предприятия на рынок появляется перспектива выделения ряда рабочих мест, что положительно влияет на экономическую и социальную обстановку города. Но мы, учредители ООО «Ижстрой» постараемся со своей стороны учесть все основные аспекты для достижения наших целей – это и будет залогом нашего экономического роста.