10.3.Файлы клиентов

Брокерская или дилерская компания должна хранить основную информацию и переписку с каждым клиентом в специальных папках или файлах. Такая папка обычно содержит следующее:

карточку регистрации клиента

В тот момент, когда компания открывает клиенту счет, на него заводиться отдельная регистрационная карточка. Такая карточка содержит всю необходимую информацию о клиенте, структурированная аналогично той, которая содержится в Файле имен и адресов, и дополнительно содержит образец подписи клиента.

договора на обслуживание клиента

поручения на сделки

подтверждения сделок

копии отчетов клиенту

доверенности на совершение операций

копии уведомлений клиенту

запросы клиентов и т.д.

11. Пример использования учетных регистров бэк-офиса

Рассмотрим использование учетных регистров бэк-офиса на следующим примере:

1. 10 июня компания Пример-Инвест покупает 100 акций "Томскнефть" по $4 у компании Нева Плюс (номер контракта - 1846). До этого Пример-Инвест не имела акций "Томскнефть" на балансе. Перерегистрацию акций осуществляет компания Нева Плюс. Выписка из реестра о перерегистрации акций на имя Пример-Инвест получена 13 июня. Компания Пример-Инвест произвела оплату купленных акций 14 июня. (Начальная сумма на рублевом счете - 10 млн. руб.)

2. 13 июня компания Пример-Инвест продает 250 акций "Томскнефть" по $5 компании Арбат (номер контракта - 1847). При этом, 150 акций были проданы без покрытия (короткая продажа). Перерегистрацию осуществляет компания Арбат. Документы на перерегистрацию отправлены в компанию Абрат 13 июня. Выписка из реестра о перерегистрации получена 18 июня. Банковская выписка о получении денег по сделке получена 19 июня.

3. 14 июня компания Пример-Инвест покупает 360 акций "Томскнефть" по $4.5 у компании Уральский Брокер (номер контракта - 1848). Акции перерегистрирует Уральский Брокер. Выписка о перерегистрации акций на имя Пример-Инвест получена 18 июня. Компания Пример-Инвест произвела оплату купленных акций 19 июня.

Ниже представлены следующие журналы и регистры бэк-офиса компании Пример-Инвест:

· журнал учета денежных средств;

· книга учета денежных средств (на 14.06);

· журнал учета дилерских операций;

· журнал учета ценных бумаг;

· книга учета ценных бумаг;

· отчет о незавершенных сделках;

· отчет о состоянии клиентского счета (составлен за другой период времени, т.к. данных этого примера недостаточно).

Условия сделок:

· Контракт заключается в валюте;

· Оплата производится в рублях по курсу на день заключения контракта;

· Оплата производится после перерегистрации;

· Регистрационный сбор не рассматривается.

Курс рубля к доллару:

10 июня 5050

13 июня 5050

14 июня 5060

19 июня 5060