Для согласования учредительных документов и получения разрешения учредители уполномоченной организации представляют в филиал Национального Банка по месту нахождения уполномоченной организации следующие документы:

1) заявление на получение разрешения;

2) нотариально засвидетельствованную копию устава на государственном и русском языках в одном экземпляре;

Филиал Национального Банка в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня поступления всех необходимых документов рассматривает представленные документы и проверяет их на соответствие требованиям действующего законодательства Республики Казахстан и Правил.

Обменный пункт юридического лица, имеющего право на организацию обменных операций, должен соответствовать следующим требованиям:

1) наличие кассира (-ов) обменного пункта, прошедшего (-их) подготовку по работе с наличной иностранной валютой, либо имеющего (-их) опыт работы с наличной иностранной валютой не менее 1 (одного) года;

2) наличие документа (-ов), подтверждающего (-их) имущественное право на занимаемое помещение;

3) наличие кассового (-ых) окна (окон) для обслуживания клиентов;

4) наличие средств охранной, пожарной сигнализации, вооруженной охраны либо, в случае отсутствия вооруженной охраны, наличие средств тревожной сигнализации;

5) обменные пункты, расположенные в помещении уполномоченной организации, либо в ином помещении должны быть изолированы от персонала и клиентов, а обменные пункты, расположенные в помещении банка, должны быть изолированы от клиентов;

6) обменные пункты, арендующие или занимающие отдельно расположенное недвижимое сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру либо ее часть в жилом доме, должны иметь металлические решетки на окнах и входные металлические двери;

7) наличие информационных стендов для клиентов (размером не менее 40 сантиметров в высоту и 40 сантиметров в ширину), содержащих сведения о курсах покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты;

Наличие в помещении обменного пункта технических средств для определения подлинности денежных знаков, обеспечивающих не менее 2 (двух) следующих способов определения подлинности банкнот:

1) проверка банкноты в ультрафиолетовом свете (контроль люминесценции бумаги и иное);

2) проверка банкноты на наличие магнитных меток.

При этом операции, проводимые через автоматизированные обменные пункты, отражаются в журнале реестров с учетом пункта 41 Правил.

Обмен одной иностранной валюты на другую при составлении форм отчетности отражается в виде двух операций:

· покупка обменным пунктом одной иностранной валюты за тенге по курсу покупки данного вида валюты этим обменным пунктом;

· продажа обменным пунктом другой иностранной валюты за тенге по курсу продажи данного вида валюты этим обменным пунктом.

7. Правило открытия ломбарда

Ломбард – юридическое лицо (коммерческая организация), не являющееся банком, которое на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан (далее - лицензия) правомочно проводить следующие виды банковских и иных операций:

Ломбардные операции:

1) предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и движимого имущества;

2) Сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;

3) Покупку, прием в залог, учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни.

Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и/или юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан, за исключением органов представительной, исполнительной и судебной власти и организаций, более пятидесяти процентов уставного капитала которых принадлежит государству.

Ломбард осуществляет свою деятельность на основании устава (с единственным учредителем) либо учредительного договора и устава (при количестве учредителей более одного) в соответствии с действующим законодательством, а также лицензии, выданной Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк).

Государственная регистрация ломбарда осуществляется на основании разрешения Национального Банка на открытие ломбарда.

Решение о выдаче разрешения на открытие ломбарда принимается Советом директоров Национального Банка. Национальный Банк ведет учет выданных, отозванных и возвращенных, при получении лицензии, разрешений на открытие ломбарда.

Для получения разрешения на открытие ломбарда заявитель должен представить в Национальный Банк следующие документы:

1) заявление о выдаче разрешения на открытие ломбарда;

2) по три нотариально удостоверенных экземпляра учредительных документов создаваемого ломбарда: учредительный договор (если имеется) и устав на государственном и русском языках;

3) решение собрания учредителей (учредителя) об утверждении устава и назначении (избрании) органов создаваемого ломбарда;

4)нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц;

5)данные о лицах, предлагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников ломбарда,;

6)правила об общих условиях проведения операций и внутренние правила ломбарда,;

7)нотариально засвидетельствованная копия договора об аренде помещения для осуществления деятельности ломбарда на срок не менее двух лет либо документа, удостоверяющего право собственности на данное помещение.

7. Общие сведения о деятельности АО «Казкоммерцбанка»

Организационная структура АО «Казкоммерцбанк» состоит из следующих отделов:

1. Бэк - офис – который занимается бухгалтерской отчетностью банка, следит за доходами банка, обрабатывает все операции связанные с национальной и иностранной валютой.

2. Сектор операционного обслуживания – консультирование клиентов, открытие счетов, расчетно – кассовое обслуживание клиентов физических лиц, пластиковые карточки.

3. Сектор розничного бизнеса – кредитование физических лиц, заключение договоров банковского займа .

4. Сектор корпоративного бизнеса - кредитование юридических лиц (кредитование малого и среднего бизнеса, кредиты на пополнение оборотных средств и т.д. ).

5. Депозитный отдел – привлечение физических лиц по вкладам различного направления.

6. Сектор кассовых операций – прием платежей, обменные операции, обслуживание карточек по средствам ПОС – терминала.

7. Денежные переводы по системе Western Union.

АО «Казкоммерцбанк» физическим лицам предлагает следующие виды услуг:

· Депозиты

· Кредиты (ипотека, потребительские кредиты, автокредиты)

· Переводные операции

· Обменные операции

· Сейфовые операции

· Открытие, ведение и закрытие банковских счетов

· Платежные карточки

· Дорожные чеки «Amerikan Exspress»

· Кассовые операции