Методология оценки финансовой деятельности банкаРефераты >> Банковское дело >> Методология оценки финансовой деятельности банка
Агрегированный балансовый отчет Филиала (тыс. руб.)
|
Статьи отчета | Сумма на 01.01.00г | Сумма на 01.01.01г |
|
АКТИВ |
| |
|
Денежные средства | 1659 | 1915 |
|
Средства в ЦБ | 1500 | 2040 |
|
Ссудная задолженность | 19935 | 47437 |
|
Проценты начисленные | 348 | 698 |
|
Резерв | 632 | 792 |
|
Чистая судная задолженность | 19935 | 47437 |
|
Основные средства | 728 | 841 |
|
Расходы будущих периодов | 11 | 5 |
|
Прочие активы | 67 | 33 |
|
ИТОГО | 23614 | 52177 |
|
ПАССИВ | ||
|
Средства клиентов | 6027 | 8424 |
|
Долговые обязательства | 120 | 0 |
|
Прочие обязательства | 15912 | 40150 |
|
Всего обязательств | 22059 | 48574 |
|
Собственные средства | ||
|
Фонды и прибыль | 197 | 197 |
|
Переоценка ОС | 22 | 30 |
|
Чистая прибыль | 1031 | 1336 |
|
Распределенная прибыль | 18 | 4 |
|
Нераспределенная прибыль | 1336 | 2036 |
|
Расходы и риски | 325 | 0 |
|
ИТОГО | 23614 | 52177 |
Отчет о прибылях и убытках Филиала
(тыс. руб.)
|
Наименование статей | Сумма 01.04.00г | Сумма 01.04.01г |
+ \ - |
|
1.ДОХОДЫ БАНКОВ |
3872 |
34 3486 |
-386 |
|
Полученные проценты за кредиты |
2574 |
1553 |
-1021 |
|
Негосударственным ком.организ. |
2398 |
1078 |
-1320 |
|
Предпринимателям |
0 |
383 |
+383 |
|
Физическим лицам |
176 |
92 |
-84 |
|
Прочие доходы |
185 |
273 |
+88 |
|
9 |
0 |
-9 | |
|
Диск.доход по прочим векселям |
176 |
273 |
+97 |
|
Доход по ИВ |
254 |
1194 |
+940 |
|
По обменным операциям с ИВ |
67 |
29 |
-38 |
|
Другие операции |
0 |
7 |
+7 |
|
Доход от переоценки |
187 |
1158 |
+971 |
|
859 |
466 |
-393 | |
|
Доход под возможные потери кр. |
419 |
223 |
-196 |
|
Комиссия по кассовым операциям |
143 |
102 |
-41 |
|
По расчетным операциям |
227 |
140 |
-87 |
|
1 |
0 |
-1 | |
|
6 |
0 |
-6 | |
|
8 |
0 |
-8 | |
|
Другие доходы |
15 |
1 |
-14 |
|
40 |
0 |
-40 | |
|
2.РАСХОДЫ БАНКОВ |
2841 |
2622 |
-219 |
|
Проценты уплаченные |
617 |
44 |
-573 |
|
Физическим лицам |
617 |
44 |
-573 |
|
350 |
0 |
-350 | |
|
350 |
0 |
-350 | |
|
Прочие расходы |
175 |
1146 |
+971 |
|
Расходы от переоценки в ИВ |
175 |
1146 |
+971 |
|
208 |
683 |
+475 | |
|
ЗП |
150 |
503 |
+353 |
|
Отчисления от ЗП |
58 |
174 |
+116 |
|
Расходы по подготовке кадров |
0 |
5 |
+5 |
|
Финансирование соц-быт нужд |
0 |
1 |
+1 |
|
1491 |
749 |
-742 | |
|
Расходы под возм.потери по кред. |
395 |
213 |
-182 |
|
Комиссия уплач.по др. операц. |
0 |
2 |
+2 |
|
Расходы на ВТ |
134 |
63 |
-71 |
|
1 |
0 |
-1 | |
|
Бланки строгой отчетности |
0 |
9 |
+9 |
|
Почтово-телеграфные расходы |
86 |
54 |
-32 |
|
АМ ОС |
29 |
19 |
-10 |
|
1 категории |
1 |
1 |
0 |
|
2 категории |
20 |
14 |
-6 |
|
3 категории |
8 |
4 |
-4 |
|
МБП |
240 |
8 |
-232 |
|
НА |
1 |
8 |
+7 |
|
Типографские и канцел расх. |
11 |
11 |
0 |
|
Ремонт ОС |
32 |
8 |
-24 |
|
Содержание зданий и соор. |
114 |
96 |
-18 |
|
Охрана |
66 |
100 |
+34 |
|
6 |
0 |
-6 | |
|
2 |
0 |
-2 | |
|
Аренда |
116 |
47 |
-69 |
|
Лизинг |
10 |
4 |
-6 |
|
Налоги относимые на расходы |
210 |
99 |
-111 |
|
Другие расходы |
38 |
8 |
-30 |
|
3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТ-ТИ |
1031 |
1336 |
+864 |
