Методология оценки финансовой деятельности банка

Рефераты >> Банковское дело >> Методология оценки финансовой деятельности банка

Статьи

отчета

Сумма на

01.01.00г

Сумма на

01.01.01г

АКТИВ

Денежные средства

1659

1915

Средства в ЦБ

1500

2040

Ссудная задолженность

19935

47437

Проценты начисленные

348

698

Резерв

632

792

Чистая судная задолженность

19935

47437

Основные средства

728

841

Расходы будущих периодов

11

5

Прочие активы

67

33

ИТОГО

23614

52177

ПАССИВ

Средства клиентов

6027

8424

Долговые обязательства

120

0

Прочие обязательства

15912

40150

Всего обязательств

22059

48574

Собственные средства

Фонды и прибыль

197

197

Переоценка ОС

22

30

Чистая прибыль

1031

1336

Распределенная прибыль

18

4

Нераспределенная прибыль

1336

2036

Расходы и риски

325

0

ИТОГО

23614

52177

Наименование статей

Сумма

01.04.00г

Сумма

01.04.01г

+ \ -

1.ДОХОДЫ БАНКОВ

3872

34 3486

-386

Полученные проценты за кредиты

2574

1553

-1021

Негосударственным ком.организ.

2398

1078

-1320

Предпринимателям

0

383

+383

Физическим лицам

176

92

-84

Прочие доходы

185

273

+88

9

0

-9

Диск.доход по прочим векселям

176

273

+97

Доход по ИВ

254

1194

+940

По обменным операциям с ИВ

67

29

-38

Другие операции

0

7

+7

Доход от переоценки

187

1158

+971

859

466

-393

Доход под возможные потери кр.

419

223

-196

Комиссия по кассовым операциям

143

102

-41

По расчетным операциям

227

140

-87

1

0

-1

6

0

-6

8

0

-8

Другие доходы

15

1

-14

40

0

-40

2.РАСХОДЫ БАНКОВ

2841

2622

-219

Проценты уплаченные

617

44

-573

Физическим лицам

617

44

-573

350

0

-350

350

0

-350

Прочие расходы

175

1146

+971

Расходы от переоценки в ИВ

175

1146

+971

208

683

+475

ЗП

150

503

+353

Отчисления от ЗП

58

174

+116

Расходы по подготовке кадров

0

5

+5

Финансирование соц-быт нужд

0

1

+1

1491

749

-742

Расходы под возм.потери по кред.

395

213

-182

Комиссия уплач.по др. операц.

0

2

+2

Расходы на ВТ

134

63

-71

1

0

-1

Бланки строгой отчетности

0

9

+9

Почтово-телеграфные расходы

86

54

-32

АМ ОС

29

19

-10

1 категории

1

1

0

2 категории

20

14

-6

3 категории

8

4

-4

МБП

240

8

-232

НА

1

8

+7

Типографские и канцел расх.

11

11

0

Ремонт ОС

32

8

-24

Содержание зданий и соор.

114

96

-18

Охрана

66

100

+34

6

0

-6

2

0

-2

Аренда

116

47

-69

Лизинг

10

4

-6

Налоги относимые на расходы

210

99

-111

Другие расходы

38

8

-30

3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТ-ТИ

1031

1336

+864