Оценка кредитоспособности строительной организации
Рефераты >> Банковское дело >> Оценка кредитоспособности строительной организации

3.3 Обоснование заключения Управления кредитования Банка

3.3.1 Основные направления деятельности

Предприятие зарегистрировано 23 декабря 1992 года (свидетельство № 014.112). Местонахождение: 101852, г. Москва, ул. Мясницкая, д.24, стр.3. Уставный капитал - 34.753.600 руб.

В настоящее время компания осуществляет работы на следующих крупных объектах (табл. 3.3.1).

Таблица 3.3.1.Направление деятельности

Наименование объекта

Заказчик

№ договора

Сумма договора (тыс.руб.)

В т.ч. 2008 год

Срок окончания договора

1.Строительство участка на пере-сечении Красно-пресненского пр-та от МКАД до пр-та Марша-ла Жукова

ОАО «Мосмет-рострой»

№ 5007-5/5-49 от 12.07.2007

6 090 000,0

2 400 000,0

2011 г.

2.Строительство эстакады на пе-ресечении Крас-нопресненского пр-та с 3-м транспортным кольцом МКМЖД

ОАО «Корпо-рация Транс-строй»

№ 5007-5/5-47 от 24.03.07

1 250 000,0

870 000,00

20010 г.

3.Капитальный ремонт Большого Краснохолмского моста

ГУП ДЗ «Гидро-мост»

№ 5007-5/5-54 от 15.09.2008

1 800 000

1 200 000

2010 г.

ИТОГО

   

9 140 000

4 470 000

 

3.3.2 Кредитная история

За 2001-2008 гг. компанией погашено кредитов и займов на общую сумму 2 260 млн. рублей.

Представлена справка о ссудной задолженности на 01 января 2008 года (табл. 3.3.2).

Таблица 3.3.2 Кредитная история

Наименование кредитора

Дата выдачи

Срок погашения

Сумма задолженности (тыс.руб.)

АКБ «минб»

10.11.05

28.04.06

50 000,00

АКБ «минб»

24.09.05

22.03.06

80 000,00

АКБ «Центрокредит»

09.11.05

24.04.06

30 000,00

АКБ «Центрокредит

26.11.05

09.11.06

50 000,00

Сбербанк №8641

27.09.05

26.09.06

170 000,00

Сбербанк №8641

25.08.05

24.08.06

200 000,00

ЗАО «Райффайзенбанк»

19.08.05

28.04.06

82 234,00

Σ

   

662 234,00

ОАО "МБСП"

 

04.12.06

27 389,00

"Куортерхаус Инвестментс ЛТД"

Займ

01.10.06

486 162,00

Совокупная задолженность компании на 01 января 2008 года составляет 1 175 785,0 тыс. рублей, в том числе:

Кредиты 662243 тыс. руб.

Займы468162 тыс. руб.

Прочие обязательства 27 389 тыс. руб.

Основной объем обязательств по кредитам Компании приходится на апрель и август 2008 года (табл. 3.3.3). В связи с сезонностью в производстве наибольший объем работ выполняется в летний период, что позволяет спрогнозировать своевременное выполнение обязательств компании за счет полученной выручки.

Таблица 3.3.3 Напряженность исполнения текущих обязательств

Кредитор

Дата погашения

Сумма

%% к выручке

%% к оборотам

АКБ «МинБ»

22.03.09

80 000=00

8%

14%

Итого март 2005

 

80 000=00

 

14%

АКБ «Центрокредит»

24.04.09

30 000=00

3%

5%

АКБ «МинБ»

28.04.09

50 000=00

5%

9%

ЗАО «Райффайзенбанк»

28.04.09

82 234=00

8%

14%

Итого апрель 2005

 

162 234= 00

17%

29,0

Сбербанк №8641

24.08.09

200 000=00

21%

36%

Сбербанк №8641

24.09.09

170 000=00

17%

30%

Итого август 2008

 

370 000=00

44%

76%


Страница: