Формирование кредитной политики банкаРефераты >> Банковское дело >> Формирование кредитной политики банка
Таблица 4
Агрегированный счет прибылей и убытков на 01.01.2008
|
Агрегат |
Наименование статьи |
Значение, тыс. руб. |
Агрегат |
Наименование статьи |
Значение, тыс. руб. |
|
d1 |
Процентные доходы |
20001735 |
d2* |
в т.ч. доходы от опер. с ц.б. |
6409910 |
|
r1 |
Процентные расходы |
9882844 |
r2 |
Непроцентные расходы |
124654046 |
|
e1 |
Процентная маржа (d1-r1) |
10118891 |
d3 |
Валовые доходы (d1+d2) |
140928846 |
|
d2 |
Непроцентные доходы |
120927111 |
r3 |
Валовые расходы (r1+r2) |
134536890 |
|
e2 |
Валовая прибыль (d3-r3) |
6391956 |
Таблица 5
Агрегированный баланс на 01.09.2008 (за 9 месяцев 2008 года)
|
Агрегат |
Статьи актива банка | Значение тыс. руб. |
Агрегат |
Статьи пассива банка | Значение тыс. руб. |
|
А1 |
Кассовые активы, всего (а2+а3+а4+а5) |
162418136 |
О1 |
Онкольные обязательства |
0 |
|
а2 |
Касса |
6884203 |
О2 |
Вклады до востребования |
3245326 |
|
а3 |
Резервное требование |
6266971 |
О3 |
Корр. счета |
8762320 |
|
а4 |
Средства в РКЦ |
13707951 |
О4 |
Срочные обязательства |
167015304 |
|
а5 |
Средства на корр. счетах |
135559011 |
О5 |
Срочные вклады и депозиты |
143151736 |
|
А6 |
Ценные бумаги, всего (а7+а8+а8+а9) |
5057650 |
О6 |
Банковские займы |
83766388 |
|
а7 |
Гос. ценные бумаги |
0 |
О7 |
Обращающиеся на рынке долговые обязательства |
27919881 |
|
а8 |
Ценные бумаги в портфеле |
5057650 |
О8 |
Прочие обязательства, всего (О9+О10) |
74138576 |
|
а9 |
Учтенные банком векселя, не оплаченные в срок |
0 |
О9 |
Кредиторы |
515974 |
|
А10 |
Ссуды всего (а11+а12+а13+а14) |
323789249 |
О10 |
Прочие обязательства |
73622602 |
|
а11 |
Краткосрочные |
149653159 |
Всего обязательств О1+О4+О8=241153880 | ||
|
а12 |
Банковские |
31745465 |
С1 |
Стержневой капитал (C2+C3) |
30093253 |
|
а13 |
Долгосрочные |
138631743 |
С2 |
Уставный фонд |
7744500 |
|
а14 |
Просроченные |
3758882 |
С3 |
Фонды банка |
22348753 |
|
А15 |
Прочие активы, всего (а16+а17+а18+а19) |
232076827 |
С4 |
Дополнительный капитал, всего (С5+С6+С7+С8) |
185249078 |
|
а16 |
Инвестиции |
25527767 |
С5 |
Резервы под обеспечение вложений в ЦБ |
0 |
|
а17 |
Капитализированные и нематериальные активы |
12407987 |
С6 |
Резервы |
11492747 |
|
а18 |
Прочие активы |
1729429 |
С7 |
Переоценка валютных средств |
0 |
|
а19 |
Отвлеченные средства, расходы и убытки |
192411644 |
С8 |
Прибыль |
173756331 |
|
Баланс 723341862 |
Баланс 723341862 | ||||
