Кредитная политикаРефераты >> Банковское дело >> Кредитная политика
| Збільшення/(зменшення) операційних зобов'язань: | ||
| Позики та аванси Національного банку України | (65,621) | (165,081) |
| Позики та аванси банків | 133,303 | 25,466 |
| Рахунки клієнтів | 208,549 | 70,292 |
| Боргові зобов'язання | (2,063) | 2,063 |
| Інші зобов'язання | 38,050 | (15,683) |
| Чисті грошові кошти, отримані/(використані) від операційної діяльності до сплати податку на прибуток | 47,721 | (153,572) |
| Сплачений податок на прибуток | (7,222) | (15,319) |
| Чисті грошові кошти отримані/(використані) в операційній діяльності | 40,499 | (168,891) |
| РУХ ГРОШОВИХ КОШТІВ ВІД ІНВЕСТИЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ | ||
| Придбання основних засобів | (61,098) | (66,260) |
| Надходження від продажу дочірнього підприємства | 7 | - |
| Надходження від продажу основних засобів | 2,152 | 7,831 |
| Чисті грошові кошти, використані в інвестиційній діяльності | (58,939) | (58,429) |
| ГРОШОВІ КОШТИ ТА ЇХ ЕКВІВАЛЕНТИ НА ПОЧАТОК РОКУ | 278,230 | 611,797 |
| ГРОШОВІ КОШТИ ТА ЇХ ЕКВІВАЛЕНТИ НА КІНЕЦЬ РОКУ | 259,790 | 278,230 |
Приложение Д
Рис. 1. Динамика основных показателей работы банка за 2000 – 2001 гг.
Приложение Е
Аналитические таблицы
Таблица 1
Степень ликвидности активов для различных отраслей народного хозяйства
| Отрасли | Ликвидные средства | |
| класс | Структура | |
| 1 | 2 | 3 |
|
Промышленность | I |
Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке: |
|
Средства в кассе; акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год | ||
|
Векселя первоклассных векселедателей | ||
| II |
Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил | |
|
Расчеты с дебиторами | ||
|
Расчеты с рабочими и служащими своей Системы краткосрочного характера | ||
Продолжение таблицы 1
| 1 | 2 | 3 |
|
Расчеты с предприятиями своей системы краткосрочного характера | ||
| III |
Готовая продукция, пользующаяся широким спросом на рынке или представляющая собой товары народного потребления | |
|
Торговля | I |
Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке |
|
Средства в кассе | ||
|
Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год | ||
|
Векселя первоклассных векселедателей | ||
| II |
Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил | |
|
Прочие дебиторы | ||
|
Превышение актива над пассивом по взаимным расчетам с предприятиями своей системы краткосрочного характера. | ||
| III |
Товарные запасы | |
|
Тара | ||
|
Снабженческо-сбытовые организации | I |
Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке |
|
Средства в кассе | ||
|
Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год |
