Оценка финансового состояния коммерческого банка на основе анализа его сравнительного аналитического балансаРефераты >> Банковское дело >> Оценка финансового состояния коммерческого банка на основе анализа его сравнительного аналитического баланса
Таблица 6
Агрегированный счет прибылей и убытков на 01.01.2006
|
Агрегат |
Наименование статьи |
Значение |
Агрегат |
Наименование статьи |
Значение |
|
d1 |
Процентные доходы |
13996987 |
d2* |
в т.ч. доходы от опер. с ц.б. |
6238940 |
|
r1 |
Процентные расходы |
7392507 |
r2 |
Непроцентные расходы |
44554764 |
|
e1 |
Процентная маржа (d1-r1) |
6604480 |
d3 |
Валовые доходы (d1+d2) |
57240353 |
|
d2 |
Непроцентные доходы |
43243366 |
r3 |
Валовые расходы (r1+r2) |
51947271 |
|
e2 |
Валовая прибыль (d3-r3) |
5293082 |
Таблица 7
Агрегированный баланс на 01.01.2007 (за 2006 год)
|
Агрегат |
Статьи актива банка | Значение тыс. руб. |
Агрегат |
Статьи пассива банка | Значение тыс. руб. |
|
А1 |
Кассовые активы, всего (а2+а3+а4+а5) |
95111546 |
О1 |
Онкольные обязательства |
167217 |
|
а2 |
Касса |
13523008 |
О2 |
Вклады до востребования |
24321253 |
|
а3 |
Резервное требование |
6979647 |
О3 |
Корр. счета |
85197106 |
|
а4 |
Средства в РКЦ |
50140899 |
О4 |
Срочные обязательства |
57843835 |
|
а5 |
Средства на корр. счетах |
24467992 |
О5 |
Срочные вклады и депозиты |
220997869 |
|
А6 |
Ценные бумаги, всего (а7+а8+а8+а9) |
15375371 |
О6 |
Банковские займы |
39969 |
|
а7 |
Гос. ценные бумаги |
643805 |
О7 |
Обращающиеся на рынке долговые обязательства |
0 |
|
а8 |
Ценные бумаги в портфеле |
14651637 |
О8 |
Прочие обязательства, всего (О9+О10) |
4022861 |
|
а9 |
Учтенные банком векселя, не оплаченные в срок |
79929 |
О9 |
Кредиторы |
63736 |
|
А10 |
Ссуды всего (а11+а12+а13+а14) |
260131906 |
О10 |
Прочие обязательства |
3959125 |
|
а11 |
Краткосрочные |
123029730 |
Всего обязательств О1+О4+О8=62033913 | ||
|
а12 |
Банковские |
32696529 |
С1 |
Стержневой капитал |
24856172 |
|
а13 |
Долгосрочные |
112613013 |
С2 |
Уставный фонд |
12310093 |
|
а14 |
Просроченные |
1551634 |
С3 |
Фонды банка |
12546079 |
|
А15 |
Прочие активы, всего (а16+а17+а18+а19) |
48146719 |
С4 |
Дополнительный капитал, всего (С5+С6+С7+С8) |
11078260 |
|
а16 |
Инвестиции |
325255 |
С5 |
Резервы под обеспечение вложений в ЦБ |
8650 |
|
а17 |
Капитализированные и нематериальные активы |
39074 |
С6 |
Резервы |
3469944 |
|
а18 |
Прочие активы |
4898926 |
С7 |
Переоценка валютных средств |
0 |
|
а19 |
Отвлеченные средства, расходы и убытки |
42883464 |
С8 |
Прибыль |
7599666 |
|
Баланс 428524542 |
Баланс 428524542 | ||||
