Управление кредитным риском в коммерческом банке
Рефераты >> Банковское дело >> Управление кредитным риском в коммерческом банке

Приложение 3

Финансовая отчетность банка “Северная казна” ОАО за 2008 год

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС за 2008 год

(публикуемая форма)

 

Кредитной организации Банк «СЕВЕРНАЯ КАЗНА» Открытое акционерное общество

 

(Банк «СЕВЕРНАЯ КАЗНА» ОАО)

Почтовый адрес 620075, г. Екатеринбург, ул. Горького, 17

     
 

Код формы 0409806

 
             

тыс.руб.

Номер п/п

Наименование статьи

01.01.2008

01.04.2008

01.07.2008

01.10.2008

 

1

2

3

4

5

6

 

I

АКТИВЫ

         

1

Денежные средства

1 500 040

1 279 529

1 355 378

1 508 168

 

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2 761 863

3 413 793

1 018 349

1 419 087

 

2.1

Обязательные резервы

435 225

648 646

694 777

228 566

 

3

Средства в кредитных организациях

193 771

303 773

49 049

243 958

 

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

2 527 981

3 905 806

2 458 886

 

5

Чистые вложения в торговые ценные бумаги

3 467 539

0

0

0

 

6

Чистая ссудная задолженность

24 040 087

27 177 461

31 364 293

32 786 600

 

7

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

0

0

0

 

8

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

1 658 825

865 992

877 304

867 105

 

8.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

0

250

250

250

 

9

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

2 604 776

2 637 728

2 800 916

2 869 527

 

10

Требования по получению процентов

85 188

0

0

0

 

11

Прочие активы

126 534

708 122

1 088 923

1 092 538

 

12

Всего активов

36 438 623

38 914 379

42 460 018

43 245 869

 

II

ПАССИВЫ

         

13

Кредиты Центрального банка Российской Федерации

0

1 000 000

1 000 000

0

 

14

Средства кредитных организаций

1 454 969

1 200 243

1 370 747

1 394 603

 

15

Средства клиентов (некредитных организаций)

30 005 501

32 255 676

34 487 956

34 063 224

 

15.1

Вклады физических лиц

17 088 924

18 249 087

19 444 891

19 684 676

 

16

Выпущенные долговые обязательства

1 665 583

956 988

1 003 154

3 238 623

 

17

Обязательства по уплате процентов

117 686

0

0

0

 

18

Прочие обязательства

230 379

238 238

238 566

251 299

 

19

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшорных зон

6 619

7 427

11 738

9 890

 

20

Всего обязательств

33 480 737

35 658 572

38 112 161

38 957 639

 

III

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

         

21

Средства акционеров (участников)

555 000

555 000

616 700

616 700

 

21.1

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

555 000

555 000

616 700

616 700

 

21.2

Зарегистрированные привилегированные акции

0

0

0

0

 

21.3

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций

0

0

0

0

 

22

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

0

0

 

23

Эмиссионный доход

0

0

938 303

938 303

 

24

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

101

-235

645

 

25

Переоценка основных средств

1 116 804

1 113 506

1 113 506

1 112 944

 

26

Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)

130 919

0

0

0

 

27

Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)

1 175 350

1 420 299

1 364 799

1 365 361

 

28

Прибыль (убыток) за отчетный период

241 651

166 901

314 784

254 277

 

29

Всего источников собственных средств

2 957 886

3 255 807

4 347 857

4 288 230

 

30

Всего пассивов

36 438 623

38 914 379

42 460 018

43 245 869

 

IV

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

         

31

Безотзывные обязательства кредитной организации

4 231 080

6 037 908

10 942 404

5 707 019

 

32

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

982 654

886 305

814 585

545 102

 

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 3 квартала 2008 года

( публикуемая форма)

 

Номер п/п

Наименование статьи

1 квартал

2 квартал

3 квартал

 

1

2

3

4

5

 
 

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

       

1

Размещения средств в кредитных организациях

48 596

122 956

186 036

 

2

Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

920 160

1 905 952

3 206 477

 

3

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

0

 

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

65 114

118 327

197 271

 

5

Других источников

0

0

0

 

6

Всего процентов полученных и аналогичных доходов

1 033 870

2 147 235

2 401 047

 
 

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

       

7

Привлеченным средствам кредитных организаций

36 600

74 089

106 696

 

8

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

544 132

1 143 226

1 794 411

 

9

Выпущенным долговым обязательствам

30 213

32 883

89 750

 

10

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов

610 945

1 250 198

1 591 618

 

11

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

422 925

897 037

809 429

 

12

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещённым на корреспондентских счетах, всего, в том числе:

-25 720

-100 419

-155 296

 

12.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-469

-4 942

-7 359

 

13

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

397 205

796 618

657 496

 

14

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-94 150

-104 135

-339 284

 

15

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

5 238

47 125

46 966

 

16

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

67 885

74 224

77 446

 

17

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-30 130

-30 391

44 752

 

18

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

0

1 744

1 877

 

19

Комиссионные доходы

184 992

449 129

577 533

 

20

Комиссионные расходы

14 580

46 631

113 669

 

21

Изменение резерва по прочим потерям

1 897

-7 919

-17 409

 

22

Прочие чистые операционные доходы

36 375

68 340

112 898

 

23

Чистые доходы (расходы)

554 732

1 248 104

1 634 005

 

24

Операционные расходы

336 887

782 382

1 128 499

 

25

Прибыль до налогообложения

217 845

465 722

505 506

 

26

Начисленные налоги (включая налог на прибыль)

50 944

150 938

251 229

 

27

Прибыль (убыток) за отчетный период

166 901

314 784

254 277

 

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ за 2008 год

 

Номер п/п

Наименование показателя

01.01.2008

01.04.2008

01.07.2008

01.10.2008

 

1

2

3

4

5

6

 

1

Собственные средства ( капитал ), тыс.руб.

3557853

3702954

4761947

4531085

 

2

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент

11,4

11,4

12,1

11,0

 

3

Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент

10,0

10,0

10,0

10,0

 

4

Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб.

382534

407724

477908

531576

 

5

Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб.

382534

407724

477908

531576

 

6

Расчетный резерв на возможные потери, тыс.руб.

48243

46692

61026

71288

 

7

Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс.руб.

48243

46692

61026

71288

 


Страница: