Оценка финансовой деятельност Форус Банка
Рефераты >> Банковское дело >> Оценка финансовой деятельност Форус Банка

Показатель системы управления рисками представляет собой среднее взвешенное значение оценок ответов на вопросы и рассчитывается по следующей формуле:

Согласно Указанию №2005-У «Об оценке экономического положения банков» обобщающий результат характеризует состояние системы управления Банка Форус по состоянию на 1 января 2011 как «хорошее».

Показатель состояния внутреннего контроля (ПУ5) определяется на основании оценки ответов на вопросы, приведенные в таблице 10.

Таблица 10 Показатель состояния внутреннего контроля

№п/п

Вопросы

Балл

Вес

1

Соответствуют ли внутренние документы банка, регламентирующие правила организации системы внутреннего контроля, требованиям Банка России?

1

1

2

Осуществляют ли органы управления банка внутренний контроль в соответствии с требованиями и полномочиями, определенными учредительными и внутренними документами банка?

1

2

3

Осуществляется ли в банке контроль за распределением полномочий при совершении операций (сделок)?

1

2

4

Осуществляется ли в банке контроль за управлением информационными потоками?

1

2

5

По всем ли направлениям деятельности (банковским продуктам) приняты внутренние документы (правила, процедуры, положения, распоряжения, решения, приказы, методики, должностные инструкции и иные документы), регламентирующие осуществление внутреннего контроля?

1

1

6

Позволяет ли организация службы внутреннего контроля банка эффективно осуществлять возложенные на нее функции?

1

3

7

Осуществляет ли совет директоров (наблюдательный совет) банка контроль за деятельностью службы внутреннего контроля?

1

2

8

Функционирует ли в банке структурное подразделение (ответственный сотрудник) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

1

1

9

Соответствует ли ответственный сотрудник (сотрудники структурного подразделения) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России?

1

3

10

Имеются ли в банке правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

1

2

11

Позволяет ли система внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уделять повышенное внимание операциям клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска и обеспечить документальное фиксирование информации в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

1

3

12

Соблюдаются ли правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

1

3

13

Обеспечивает ли банк в процессе своей деятельности соблюдение требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, в том числе определяющих порядок и сроки представления отчетности, а также порядок обязательного резервирования?

1

3

14

Обеспечивает ли банк своевременное выполнение требований Банка России в части устранения выявленных в его деятельности нарушений и недостатков, а также реализацию рекомендаций Банка России?

1

3

Показатель состояния внутреннего контроля представляет собой среднее взвешенное значение оценок ответов на вопросы и рассчитывается по следующей формуле:

Согласно №2005-У обобщающий результат характеризует состояние внутреннего контроля Банка Форус по состоянию на 1 января 2011 как «хорошее».

Показатель управления стратегическим риском (ПУ6) определяется на основании оценки ответов на вопросы, приведенных в таблице 11.

Таблица 11 Показатель управления стратегическим риском

№п/п

Вопросы

Балл

Вес

1

Имеется ли у банка Стратегия развития банка?

1

2

2

Учел ли банк в Стратегии развития банка результаты SWOT- анализа, позволяющего выявить и структурировать сильные и слабые стороны банка, а также потенциальные возможности своего развития и угрозы, способные нейтрализовать данные возможности?

1

3

3

Определены ли в Стратегии развития банка приоритетные для банка продукты, направления деятельности, которые банк намерен развивать?

1

2

4

Определены ли в Стратегии развития банка методы, при помощи которых банк предполагает достигнуть стратегической цели?

1

2

5

Имеются ли у банка планы реализации Стратегии развития банка?

1

1

6

Выполняются ли планы, разработанные банком для реализации стратегической цели?

1

2

7

Проводится ли банком регулярный мониторинг степени достижения поставленных в Стратегии развития банка целей?

1

1


Страница: