До подписания учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) запрос возможности использования кредитной организаций предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований (на русском языке).

Банк России в течение пяти рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации телеграм­му, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации.

Приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации одним приобретателем или группой, связанных между собой соглашением, приобретателями должно быть предварительно согласовано с Банком России. Юридическое лицо вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно имеет устойчивое финансовое положение и действует в течение трех лет. Возможность выдачи предвари­тельного согласия на приобретение свыше 20 процентов долей (акций) кредитной орга­низации рассматриваются территориальным учреждением Банка России на основании следующих документов:

o ходатайство;

o нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих

o государ­ственную регистрацию;

o нотариально удостоверенные копии учредительных документов;

o аудиторское заключение о достоверности финансовой отчетности с приложением:

o балансов за последние три года деятельности;

o отчетов о прибылях и убытках ха последние три года деятельности;

o балансов на последнюю отчетную дату с отчетной Госналогслужбы.

o подтверждение органов Госналогслужбы об отсутствии задолженности по обязательствам перед бюджетами (федеральным, субъекта федерации, местным);

o расчеты показателя чистых активов и коэффициента текущей ликвидности;

o списка участников (если приобретатель - акционерное общество открытого или закрытого типа с численностью более 50 акционеров представляется список

o акцио­неров, владеющих более 5 процентов акций);

o заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил;

o физическое лицо представляет документ, подтверждающий свое финансовое состояние (справку о доходах с места работы, справку о наличии средств на счете в банках, декларацию о доходах, заверенную Госналогслужбой России и т.д.).

Территориальное учреждение Банка России рассматривает указанные докумен­ты в течение тридцати дней с момента их получения и с учетом финансового положения приобретателей долей (акций) кредитной организации письменно сообщает заявителю о своем решении - согласии либо отказе.

Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента го­сударственной регистрации.

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицен­зии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организа­ции документы, указанные в разделе 2.1. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организа­ции и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Документы, представленные в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитной организации рассматриваются подразделением, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования бан­ковской деятельности.

Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не должен превышать четырех месяцев с даты их поступления.

При наличии замечаний по представленным документам, а также при отсутст­вии полного комплекта документов, перечисленных в разделе 2.2., территориальное уч­реждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По од­ному экземпляру указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России.

Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Бан­ка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установлен­ном законодательством и нормативными актами Банка России порядке.

Документы, представленные в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитной организации, для выработки соответствующего заключения о возможности регистрации кредитной организации рассматриваются следующими под­разделениями территориального учреждения Банка России:

юридическим - о соответствии документов кредитной организации действующему законодательству и нормативным актам Банка России;

эмиссионно-кассовым - о соответствии кассового узла установленным требованиям;

пруденциального банковского надзора - о финансовой устойчивости участников кредитной организации;

инспектирования кредитных организаций - о результатах проведенных проверок деятельности его участников - кредитных организаций;

ценных бумаг - о наличии замечаний по документам, представленным на регистрацию выпусков акций;

безопасности и защиты информации - по вопросам согласования состава участников и руководителей кредитной организации.

При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направ­ляет в Банк России положительное заключение.

Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности госу­дарственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включая:

· информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного в статье 15 Федерального закона "О банках и банковской деятельности");

· оценку бизнес-плана;

· информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

· информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации;

· . - информацию о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место;

· информацию о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера;

· подтверждение оплаты сбора за регистрацию кредитной организации;

· оценку соответствия положений, регламентирующих порядок проведения рас­ четов расчетной небанковской кредитной организации, установленным требованиям.

К заключению территориального учреждения, направляемому в Банк России, прилагаются следующие подлинные документы, представленные учредителями кредит­ной организации: