­ заявление кредитной заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включающее бизнес-план кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов (1 экземпляр);

­ учредительный договор (3 экземпляра) (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью;

­ устав кредитной организации в 3 экземплярах, который приобретает силу с даты принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации;

­ протокол общего собрания учредителей (1 экземпляр);

­ список учредителей кредитной организации на бумажном носителе, удостоверенный территориальным учреждением Банка России, и в электронном виде (по 1 экземпляру);

­ анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и главного бухгалтера, согласованных с территориальным учреждением Банка России (1 экземпляр).

При согласовании кандидатов на должности руководителей, его заместите­лей и главного бухгалтера в кредитную организацию территориальными учреждениями Банка России формируются базы данных по обслуживаемым кредитным организациям.

4.3. Порядок регистрации вновь создаваемых кредитных организаций.

Завизированные Устав кредитной организации и Свидетельство о регистрации, данной кредитной организации передаются Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на рассмотрение в Комитет банковского надзора Банка России.

При принятии положительного решения о государственной регистрации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России:

1) вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

2) ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров учредительных документов кредитной организации штамп с указанием даты государственной регистрации кредитной организации и её регистрационный номер;

3) подписывает у Заместителя Председателя Банка России Свидетельство о регистрации и Титульный лист Устава кредитной организации;

4) направляет учредителям кредитной организации сообщение о государственной регистрации кредитной организации;

5) направляет сообщение о государственной регистрации кредитной организации Департаменту внешних и общественных связей для публикации его в «Вестнике Банка России»;

6) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения зарегистрированной кредитной организации по 2 экземпляра Свидетельства о регистрации и её учредительных документов (Устава).

Кредитная организация в течение трех рабочих дней фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера должна направить в территориальное учреждение Банка России уведомление об этом, к которому прилагается копия указанного решения о назначении, заверенная кредитной организацией.

Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после получения данного уведомления направляет:

v сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России;

v в Банк России – сообщение о назначении согласованных кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации.

4.4. Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации – резидента.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

Уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;

Финансовое положение и деловая репутация учредителей нерезидентов;

Очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе Российской Федерации из государств места нахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Российской Федерацией и государством места нахождения каждого из учредителей.

Кроме того, Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему Российской Федерации от учредителей-нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает 50 процентов.

Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.

Заявление должно содержать указание на нерезидентов – предполагаемых учредителей кредитной организации (полное официальное наименование для юридических лиц; фамилия, имя, отчество для физических лиц), точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (числовом и процентном выражении). При приобретении нерезидентом более 10 процентов уставного капитала создаваемой кредитной организации – резидента заявление должно содержать информацию об учредителях такого юридического лица – нерезидента с указанием их места нахождения и кратким описанием направления их деятельности.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным на это собранием учредителей кредитной организации с иностранными инвестициями.

К заявлению на юридическое лицо – нерезидента прилагаются:

учредительные документы;

решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;

копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации, либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение, согласно международной практике иностранным банком платежеспособности этого лица (способность оплатить свою долю в уставном капитале).

Банк России может запросить дополнительную информацию, необходимую для принятия решения.