- располагал ли банк, правопреемником которого он является, валютной лицензией, и анализ проведения операций по этой лицензии;

- размер уставного фонда на дату регистрации коммерческого банка в Центральном банке Российской Федерации, размер объявленого и оплаченного уставного фонда (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;

- порядок формирования и размер резервных фондов и резервов банка;

- количество филиалов, открытых банком, в том числе за пределами Российской Федерации;

- сведения о всех принятых изменениях и дополнениях к уставу и изменениях в руководящем составе банка;

- как организовано управление деятельностью банка.

2. Анализ деятельности банка, в частности:

- финансового состояния в момент создания; ликвидности банка (способность выполнять взятые на себя обязательства);

- бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату;

- выполнения директивных экономических нормативов на последнюю отчетную дату с указанием причин отклонения со ссылкой на регламентирующие документы, согласно которым разрешена работа по индивидуальным экономическим нормативам, выполнение индивидуальных экономических нормативов;

- качества активов банка;

- просроченной задолженности с указанием перспектив ее возврата;

- структуры уставного фонда, правомерности его формирования;

- работы филиалов банка.

3. Управление банком:

- состояние кадрового состава коммерческого банка, его теоретической и практической подготовленности для выполнения банковских операций в иностранной валюте;

- техническая готовность (оборудование помещений и техническая оснащенность коммерческого банка) к осуществлению валютных операций;

- организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;

- название аудиторской организации, проводившей проверку деятельности коммерческого банка, а также основные замечания, выявленные в результате проверки.

В Заключении необходимо перечислить операции в иностранной валюте, которые, по мнению Главного территориального управления, возможно разрешить коммерческому банку.

- вместе с заключением Главного территориального управления в Департамент банковского надзора Банка России должны быть представлены для получения внутренней, расширенной или генеральной лицензии следующие документы коммерческого банка :

1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте.

2. Экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте.

3. Справка об организационной структуре коммерческого банка с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.

4. Список сотрудников по внешнеэкономической деятельности с распределением функциональных обязанностей.

5. Справки - объективки по установленной форме на сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.

6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности, удостоверенных печатью и подписью уполномоченного лица.

7. Справка о технической подготовленности и организации охраны коммерческого банка.

8. Справка об организации внутрибанковского контроля коммерческого банка.

9. Справка о клиентах коммерческого банка, готовых осуществлять операции в иностранной валюте с указанием остатков валютных средств на счетах и годовых оборотов по внешнеэкономической деятельности.

10. Годовой бухгалтерский отчет с краткой объяснительной запиской.

11. Опубликованный годовой баланс банка, подтвержденный аудиторской организацией.

12. Аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте).

13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:

- бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);

- отчет о прибылях и убытках;

- расчет экономических нормативов.

14. Письменное согласие коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.

15. Копии писем иностранных банков, подтвердивших свое согласие на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.

Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).

Согласно телеграмме Банка России от 30 июня 1994 г. N 147-94 решением Совета Директоров Центрального Банка Российской Федерации от 29 июня 1994 года внесены следующие изменения в порядок выдачи лицензий на проведение банковских операций в иностранной валюте : начиная с 1 июля 1994 года валютные лицензии на проведение банковских операций в иностранной валюте с правом открытия корреспондентских счетов в иностранных банках выдаются коммерческим банкам при наличии у них собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном одному миллиону экю. Под собственными средствами (капиталом) банка в свете настоящих указаний, а также в соответствии с требованиями инструкции Банка России от 24 августа 1993 года № 17, а также дополнения к ней, понимаются остатки средств по всем фондам банка (кроме износа основных средств) и нераспределенная прибыль, остающаяся в распоряжении банка. Согласно телеграмме от 4 апреля 1995 г. n 43-95 Банка России установлено следующее : "в соответствии с указаниями Центрального Банка Российской Федерации от 21 февраля 1994 года №47-94 "О мерах по укреплению капитальной базы коммерческих банков на территории Российской Федерации" и решением Совета Директоров Банка России от 29 июня 1994 года "о внесении изменений в порядок выдачи лицензий на проведение банковских операций в иностранной валюте" Центральный Банк Российской Федерации устанавливает на второй квартал 1995 года минимальную величину уставного капитала для вновь создаваемых банков и размер собственных средств (капитала) для предоставления банкам лицензии на осуществление операций в иностранной валюте с правом открытия корреспондентских счетов в иностранных банках в размере шести миллиардов рублей (для банков с ограниченным кругом операций) кредитных учреждений ( - 1,5 миллиарда рублей). Дополнительно к ходатайству о регистрации банков или кредитных учреждений направляют в департамент банковского надзора копии платежных поручений учредителей (участников) на оплату уставного фонда, а также выписку из временного накопительного счета."

Генеральная лицензия на совершение банковских операций обычно дает право банку на совершение следующих банковских операции и сделок в РФ и за ее пределами :

1. Банку предоставляется право на совершение следующих кредитно - расчетных и других операций в рублях и иностранной валюте для российских, иностранных и международных предприятий, организаций, других юридических лиц и граждан :