Сроки использования

Остатки средств

тыс. тенге

% к итогу

1) Возвращаемые по предъявлению

3000

60

2) До одного года

600

12

3) До двух лет

300

6

4) До трех дет

300

6

5) До пяти лет

200

4

6) Свыше пяти лет

100

2

7) Бессрочные

500

10

И т о г о :

5000

100

Сроки погашения

Остатки задолженности по ссудам

тыс. тенге

% к итогу

1) До востребования и до одного месяца

2000

43,5

2) До шести месяцев

1000

21,7

3) До одного года

600

13,0

4) До двух лет

400

8,7

5) До трех лет

200

4,4

6) До пяти лет

100

2,2

7) Свыше пяти лет

300

6,5

И т о г о :

4600

100

Показатель

Формула расчета

Допуст. значение

Критич. значение

1.

Коэффициент мгно­венной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности

ЛА/ОВ×100%

min 70

min 30

2.

Коэффициент ликвид­ности по срочным обязательствам

(ЛА-ОВ)/СрО×100%

min 25

min -50

3.

Генеральный коэф­фициент ликвид­ности по срочным обяза­те­льствам

(ЛА+КВ-ОВ)/СрО×100%

min 50

min 25

4.

Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности

Ликвидные активы

Привлеченные средства

или ЛА/СО

5.

Показательный коэффициент ликвидности

ЛА/ВБ

6.

Кросс-коэффициент ликвидности

СО/АР

7.

Коэффициент краткосрочной ликвидности

Активы со сроком менее года

Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты менее года

8.

Коэффициент среднесрочной ликвидности

Активы со сроком более года

Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты более года

9.

Коэффициент ликвидности для ресурсов с ограниченной ликвидностью

Задолженность по ссудам до 6 мес. * * 100%

Привлеченные депозиты до 6 мес.

10.

Коэффициент ликвидности для ресурсов с средней ликвидностью

Задолженность по ссудам от 6 мес. до года * 100%

Привлеченные депозиты от 6 мес. до года