Ликвидность и платежеспособность банкаРефераты >> Банковское дело >> Ликвидность и платежеспособность банка
Таблица 10
Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
млн. тенге
|
Дата | 31.12.1996 г. | 01.02.1997 г. |
|
Обязательства до востребования |
94,871 |
68,811 |
|
Ликвидные активы |
28,047 |
1,507 |
|
Капитальные вложения |
54,139 |
11,768 |
|
Привлеченные средства (Суммарные обязательства) |
118,408 |
332,266 |
|
Валюта баланса |
496,920 |
384,811 |
|
Активы, работающие |
22,333 |
203,693 |
|
Обязательства по депозитам (Срочные обязательства) |
23,296 |
263,455 |
Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
| Показатель | Формула расчета | Значение | ||
|
1. |
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности | ЛА/ОВ |
29,56% |
2,19% |
|
2. |
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам | (ЛА-ОВ)/СрО |
-286,85% |
-25,55% |
|
3. |
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам | (ЛА+КВ-ОВ)/СрО |
-54,45% |
-21,08% |
|
4. |
Показательный коэффициент ликвидности | ЛА/ВБ |
5,64% |
0,39% |
|
5. |
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности | Ликвидные активы Привлеченные средства или ЛА/СО |
23,69% |
0,45% |
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
| Собственный капитал (К) | Сумма | Сформир. | К1 = KI / (A-П) | Сумма активов, | Спец. | К2 = K / (Aр-Пс) | Сумма нал. денеж- | Обязатель | К4 = А1 / О | |||||||||
| KI | KII | K=KI+KII | всех активов (А) | провизии (П) | факт. | план не менее 0,04 | откл. (+/-) | взвешенных по степени риска (Ар) | резервы(Пс) | факт. | план не менее 0,08 | откл. (+/-) | ных средств и быстрореал активов (А1) | ства банка (О) | факт. | план не менее 0,2 | откл. (+/-) | |
|
01.08.96 |
-104062 |
18082 |
-104062 |
359848 |
537 |
-0,29 |
0,04 |
-0,33 |
295828 |
537 |
-0,35 |
0,08 |
-0,43 |
49724 |
244576 |
0,20 |
0,2 |
0 |
|
01.09.96 |
-104484 |
20698 |
-104484 |
337111 |
537 |
-0,31 |
0,04 |
-0,35 |
296931 |
537 |
-0,35 |
0,08 |
-0,43 |
28699 |
208556 |
0,14 |
0,2 |
-0,06 |
|
01.10.96 |
-119037 |
20698 |
-119037 |
404492 |
537 |
-0,29 |
0,04 |
-0,33 |
295517 |
537 |
-0,40 |
0,08 |
-0,48 |
44356 |
165877 |
0,27 |
0,2 |
0,07 |
|
01.11.96 |
-120505 |
20690 |
-120505 |
366434 |
537 |
-0,33 |
0,04 |
-0,37 |
287801 |
537 |
-0,42 |
0,08 |
-0,50 |
21740 |
128740 |
0,17 |
0,2 |
-0,03 |
|
01.12.96 |
-126147 |
20690 |
-126147 |
353679 |
537 |
-0,36 |
0,04 |
-0,40 |
272164 |
537 |
-0,46 |
0,08 |
-0,54 |
24092 |
83526 |
0,29 |
0,2 |
0,09 |
